Центральный банк РФ планирует запустить телефонную линию поддержки для клиентов новой формы национальной валюты. В регуляторе уже есть горячая линия для обращения россиян. По информации Банка России, в 2023 году поддержка обработала более 250 тыс. звонков. Главный повод, по которому звонят граждане, — мошенничество с упоминанием финансовой организации. Пик обращений пришелся на лето 2023 года, когда участники проекта начали тестировать цифровой рубль. По словам председателя правления Ингосстрах-банка Станислава Даныша, на старте россияне в основном звонили и спрашивали о том, что такое цифровой рубль, для чего он нужен и заменит ли такая форма денег фиат. Ожидается, что с массовым запуском цифрового рубля у россиян начнут появляться вопросы касательно того, как осуществляются переводы, обналичивание, оплата покупок и прочее. Горячая линия на платформе ЦБ, по словам экспертов, поможет минимизировать риски мошенничества с новой формой нацвалюты. Ранее редакция писала о том, что в наступившем году правительство собирается перевести часть бюджетных расходов на цифровые рубли. Кроме того, новую форму денег планируют использовать в трансграничных расчетах с дружественными странами.

1. Биткоин (BTC) продолжает занимать лидирующие позиции. 2023 год был отмечен значительными успехами в развитии экосистемы биткоина, включая внедрение таких инноваций, как токены Ordinals и стандарт BRC-20, а также создание спотовых биткоин-ETF. Кроме того, в 2024 году произойдет еще одно долгожданное событие, халвинг. 2. Параллельно с восхождением BTC развитие новаторской экономики владения на базе технологии блокчейн радикально меняет концепт контроля пользователей над данными и творческим контентом. В прошлом году наблюдался всплеск развития децентрализованной физической сетевой инфраструктуры (DePin) и децентрализованных социальных сетей (DeSoc). Одним из драйверов роста в сегменте DeSoc стала платформа Friend.tech. 3. Еще одним все более явственным криптовалютным нарративом становится интеграция искусственного интеллекта (ИИ) с криптовалютами. Эта синергия, вызванная глобальным распространением проекта OpenAI ChatGPT в 2023 году, открывает новые возможности для автоматизации торговли, прогностической аналитики и управления данными. 4. Одновременно с этим токенизация физических активов совершает революцию в сфере применения блокчейна и его практической полезности. Токенизацией называют процесс преобразования товаров, недвижимости, акций и других реальных активов (Real World Assets, RWA) в токены, которыми можно безопасно торговать на блокчейне без участия сторонних органов, таких как банки или брокеры. 5. Что касается ончейн-ликвидности, фундаментального компонента экосистемы DeFi, то, по мнению экспертов Binance, в настоящее время здесь происходит значительная эволюция. Сложные модели ликвидности, такие как системы концентрированной ликвидности Concentrated Liquidity Market Maker (CLMM) и запросов предложений Request for Quote (RFQ) от Uniswap V3, преобразуют этот сектор рынка. 6. Одновременно с развитием ончейн-ликвидности происходит ускоренное институциональное принятие криптовалют. Более того, выход на криптовалютный рынок таких тяжеловесов, как управляющие активами BlackRock и Fidelity, свидетельствует о твердой вере инвесторов в долгосрочный потенциал отрасли. 7. Широко ожидаемый в 2024 году халвинг биткоина, вероятно, привлечет в криптоиндустрию еще больше институциональных игроков. Однако себестоимость добычи и структура прибыльности майнеров изменятся после халвинга. 8. Наконец, на первый план выходит важность технологии абстракции учетных записей (account abstraction). Эта инновация, реализуемая через стандарт ERC-4337 и совместимая со всеми EVM-сетями, позволяет превращать кошельки пользователей в учетные записи смарт-контрактов и хранить в них пользовательские активы, без каких-либо внешних учетных записей.

Европейский союз (ЕС) предварительно согласовал введение новых правил для криптовалютных компаний, работающих в регионе. Новые правила будут охватывать «большую часть криптовалютного сектора», отметили политики. Они потребуют от криптокомпаний проверять и подтверждать данные о своих клиентах. Кроме того, торговым площадкам придется докладывать регуляторам о любых действиях, которые кажутся хоть немного подозрительными. Согласно заявлению, криптобиржи обяжут проверять все транзакции, составляющие или превышающие €1 тыс. Помимо этого, положения также предусматривают снижение рисков, связанных с некастодиальным хранением криптоактивов. Временное соглашение также предоставит специальные полномочия подразделениям финансовой разведки. Теперь они смогут оперативнее получать необходимые финансовые и административные данные. Предварительные правила — часть пакета законодательных предложений под названием MiCA (Markets in Crypto-assets). Впервые положения появились в парламенте ЕС в июле 2021 года, а приняли их в апреле 2023 года. Законопроект может вступить в силу уже этим летом. Ожидается, что MiCA будет регулировать криптоиндустрию во всех странах-членах Европейского союза. Главная цель законодательства — усилить борьбу региона с отмыванием денег и финансированием терроризма. Политики также считают, что единый свод правил в дальнейшем поможет и другим странам, которые занимаются разработкой регулирования криптовалютного сектора.

Популярная крипто-стратегия 2023 года в индустрии биржевых фондов стоимостью $8 трлн выходит на рынок — уже на этой неделе начал торги фонд ETF Roundhill Bitcoin Covered Call Strategy под тикером YBTC, пишет Bloomberg. Активно управляемый фонд отслеживает динамику самой крупной криптовалюты — BTC — через ProShares Bitcoin Strategy ETF (NYSE:BITO) (BITO), поддерживаемый фьючерсами, на котором он также будет продавать покрытые колл-опционы, что даст дополнительный доход в обмен на отказ от части потенциального риска BTC, рискуя ухудшить производительность самой криптовалюты. Стратегии покрытых коллов были популяризированы благодаря взрывному росту ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) стоимостью $31 млрд, который инвестирует в акции с низкой волатильностью. Этот фонд в прошлом году стал крупнейшим активно управляемым ETF на фоне беспокойства из-за высокой процентной ставки ФРС, когда инвесторы обратили внимание на надежные выплаты фонда. Теперь Roundhill пытается повторить этот успех в крипто-среде. Он делает ставку на то, что сочетает в себе две возможности: участия в новом классе активов и потенциал для стабильного получения дохода.

Криптовалютная биржа Binance объявила о прекращении торговли на платформе Binance P2P для граждан и резидентов Российской Федерации с 31 января 2024 года в 03:00 по Московскому времени. Это решение связано с уходом биржи из России через продажу CommEX. Однако доступ к Binance P2P останется для тех граждан РФ, которые проживают за её пределами и подтвердили это документально. Также площадка напомнила, что пользователи могут осуществлять P2P-торговлю с рублем на платформе CommEX без каких-либо комиссий.

Сбербанк (MCX:SBER) стремится активно развивать сферу создания решений для международных расчётов с использованием криптовалют. Как заявлял в июне 2023 года первый заместитель председателя правления банка Александр Ведяхин, Сбербанк заинтересован в участии в пилотных проектах по расчётам криптовалютами в рамках внешнеэкономической деятельности. Тогда он отметил, что использование криптовалютных инструментов станет актуальным после установления соответствующего нормативного регулирования. На днях Сбербанк опубликовал вакансию на сайте по поиску работы HH.ru, в которой ищет исполнительного директора по развитию криптовалютных решений. Основные обязанности нового сотрудника будут включать управление процессом разработки решений для международных расчётов на базе криптовалют, создание продуктов для международных расчётов в криптовалюте, а также разработку стратегии и продуктов для криптовалютных решений с трансграничным воздействием. Росбанк уже стал первым среди подобных учреждений, который запустил трансграничные операции с использованием криптовалюты к концу первого полугодия 2023 года. В настоящее время банк проводит тестовые транзакции с корпоративными и частными клиентами, соблюдая свою политику соответствия, а также ограничения, установленные Центральным банком и Министерством финансов.

Наверное, уже все успели запомнить, что 10 января — ожидаемый срок принятия решения Комиссией по ценным бумагам и биржам по спотовым биткоин-ETF. Аналитики и участники рынка оптимистичны в отношении результатов, что способствовало достижению биткоином многолетних максимумов выше $47 000. В свете этого число поисковых запросов в Google (NASDAQ:GOOGL) по словам «Bitcoin ETF» также достигло рекордного уровня. На прошлой неделе процентный индекс превысил отметку 50, а на этой неделе достиг максимальной отметки в 100 пунктов. Ранее всплеск интереса по этим ключевым словам превысил отметку 25 только в конце 2021 года во время утверждения фьючерсного биткоин-ETF. Интерес к ключевым словам «Bitcoin ETF». Источник: Google Trends Интересно, что поисковые запросы «Bitcoin ETF» преимущественно приходятся не на США, а на другие страны. Канада (100) лидирует среди стран, за ней следуют Гонконг (86) и Сингапур (85). Швейцария (73) занимает четвёртое место, а Германия (72) — пятая наиболее заинтересованная страна в «Bitcoin ETF». Интересно, что в настоящее время США занимают 9-е место с 39 процентными пунктами. Интерес по регионам к ключевым словам «Bitcoin ETF». Источник: Google Trends Агрегатор криптоаналитики CoinGecko указал Соединённые Штаты 12-й страной, заинтересованной в биткоин-ETF с января 2023 года по январь 2024 года. Первое место в этом исследовании занял Люксембург, за ним идут остров Святой Елены и Сингапур. Страны, наиболее заинтересованные в биткоин-ETF. Источник: CoinGecko Согласно данным социальной панели Santiment, связанные слова «BTC», «ETF», «47k» и «BitcoinETF» вошли в четвёрку самых популярных слов за последние 24 часа. Примечательно то, что BTC имеет 7-дневное социальное доминирование на уровне 5,02%, а ETF — 3,42%. Социальные тенденции 9 января. Источник: Santiment Эти показатели показывают актуальность решения SEC для представителей крипторынка в разных странах.

На панельной дискуссии, организованной Decentral House в Швейцарии, управляющая финансового и административного отдела UNHCR ООН Кармен Хетт (Carmen Hett) сообщила, что гуманитарное учреждение приступило к разработке системы на основе блокчейна для идентификации личности. На конференции присутствовали и другие международные агентства, в том числе Международный союз электросвязи (ITU) и Всемирная торговая организация (WTO), которые тоже поделились идеями по интеграции блокчейна в свои бизнес-процессы. Главная задача проекта, разрабатываемого UNHCR, — подтвердить личность беженцев, получающих финансовую помощь на цифровые кошельки, защитить данные пользователей, а также обеспечить получение помощи буквально в течение нескольких минут, без комиссий. Кроме того, блокчейн позволит беженцам напрямую контролировать их средства, тем самым повышая их цифровую грамотность. Имея записи транзакций, совершаемых в сети, ООН сможет прозрачно отслеживать операции, предотвращая случаи мошенничества. UNHCR намерено использовать стейблкоины USDC, которые популярны среди многих трейдеров, и могут легко обмениваться на фиатные деньги. Учитывая, что во всем мире насчитывается более 114 млн беженцев, ООН будет гораздо проще выполнять свои задачи с помощью блокчейна, отметила Хетт. UNHCR уже протестировало свое решение на основе блокчейна в Украине, получив награду Best Impact Project Award на Парижской неделе блокчейна в 2023 году. «Гуманитарные учреждения должны внедрять инновации для оказания более эффективной помощи людям, которые вынуждены покинуть свое место жительства из-за военных действий. Крайне важно адаптировать блокчейн к потребностям наиболее уязвимых слоев населения», — заявила Кармен Хетт. Несколько лет назад ООН назвала блокчейн хорошим средством для борьбы с коррупцией. В 2020 году ООН совместно с LTO Network представила платформу на основе блокчейна для регистрации земельных прав.

Аналитики международного банка Standard Chartered (LON:STAN) предрекают повышение курса биткоина до $200 000 к концу 2025 года. Если власти США одобрят запуск торговли спотовыми биткоин-ETF, то к началу 2025-го стоимость BTC достигнет $100 000. При условии, что в деривативы инвестируют от 437 000 до 1,32 млн биткоинов (от $20,5 млрд до $62 млрд по текущему курсу), криптовалюта подорожает до $200 000 к концу 2025-го. Мы ожидаем, что цена биткоина увеличится в аналогичной степени [курсу золота] в результате согласования спотовых ETF, но в случае с биткоином это произойдёт скорее (в течение одного года или двух лет), так как мы считаем, что рынок BTC-ETF будет развиваться быстрее, — написали сотрудники Standard Chartered. После того, как в 2004-м американские чиновники дали добро на выпуск основанных на золоте торгуемых на бирже продуктов, стоимость драгоценного металла увеличилась в 4,3 раза за семь лет. По мнению работников банка, на рынке цифрового золота возникнет сравнимый по силе бычий тренд, однако скорость восходящего движения окажется в три раза выше.

С 1 по 7 января приток средств в инвестиционные продукты на базе криптовалют составил 151 млн долларов, сообщают аналитики компании CoinShares. Большая часть притока (113 млн) пришлась на биткоин, при этом в коротких позициях по активу зафиксирован отток на 1 млн. Несмотря на то, что спотовые биржевые фонды (ETF) на базе криптовалют еще не были допущены на американский рынок регулятором ценных бумаг SEC, 55% притока пришлось на местные биржи. В CoinShares отмечают, что предстоящий запуск спотовых крипто-ETF, вероятно, не является событием из разряда «покупок на слухах и продажи на новостях» (торговая стратегия Buy the rumors Sell the news), поскольку в коротких позициях по активу за последние 9 недель отток составил 7 млн долларов. Таким образом, инвесторы не ожидают падения курса BTC под давлением возможных предстоящих продаж. Помимо США, значительные доли притока с начала года пришлись на Германию и Швейцарию: 21% и 17% соответственно. Приток средств в Ethereum составил 29 млн долларов, а за последние 9 недель — 215 млн, что свидетельствует о заметном изменении настроений инвесторов по отношению к активу в позитивную сторону. В то же время у Solana было не такое удачное начало года, отток в продуктах на базе SOL составил 5,3 млн долларов. При этом в прошлом году аналитики CoinShares назвали SOL любимым альткоином инвесторов в криптодеривативы. Другими альткоинами с заметным притоком стали Cardano, Avalanche и Litecoin: 3,7, 2 и 1,4 млн долларов соответственно. У блокчейн-компаний также было хорошее начало года, за последнюю неделю они получили приток в размере 24 млн долларов, пишут аналитики.